Leverage Yang Sangat Berbahaya

Pengertian dari Leverage dalam dunia trading adalah: meminjam uang dari broker ketika kita akan memasang posisi trading sehingga kita bisa memakai uang dalam jumlah yang banyak dengan modal yang kecil.
Leverage itu seperti kita meminjam uang ke bank/rentenir/tengkulakuntuk membuka bisnis/toko dengan bunga pinjaman yang sangat tinggi, ketika bisnis kita untung kita bisa langsung menjadi kaya mendadak tetapi kalau bisnis anda gagal maka anda akan tidak sanggup untuk membayar hutangnya dan mungkin bersiap untuk menjalani proses hukum, buruk2nya bisa berakhir dipenjara. Pengertian tersebut sama dengan Trading dalam forex. Banyak broker forex yang menonjolkan dalam iklan mereka bahwa mereka menyodorkan leverage 1:500 sebagai suatu fasilitas yang menguntungkan tapi apakah anda tahu bahwa mereka hanya menginginkan anda trading dengan meminjam uang kepada mereka/leverage dan trading lebih sering sehingga keuntungan broker lebih tinggi?
CFTC - Commodity Futures Trading Commission yang merupakan suatu lembaga Pengawas Pasar Modal di Amerika Serikat pada tahun 2010 membuat peraturan bahwa leverage maksimal yang bisa dipakai oleh RetailTrader adalah 1:50 untuk melindungi trader pemula yang baru terjun dalam pasar modal! dan itupun menurut para professional trader masih sangat tinggi , professional trader/manajer keuangan menggunakan leverage rendah seperti 1:1 atau maksimal 1:3 , pendapat ini akan kita buktikan melalui perhitungan matematika.
Leverage tinggi merupakan pembunuh bagi trader pemula, termasuk saya ketika berkenalan dengan dunia forex ditahun 2010 yang memakai leverage 1:200 atau 1:400 dan hasilnya? saya merasa lebih pintar dari orang lain ketika menang beberapa kali karena luck dan total modal bertambah 2 kali lipat dalam beberapa kali trading, mulai berharap bisa kaya raya dengan cepat tetapi itu sangat fatal sekali.. account saya yang merupakan hasil dari tabungan habis dalam beberapa hari, malah semua modal bisa habis/margin call dalam waktu beberapa jam saja !!! bulan demi bulan account saya habis terus dan rasanya ingin menyerah dari dunia forex setiap kali kalah dan kehilangan uang dalam jumlah yang banyak dan itu karena saya tidak mengetahui mengenai kejamnya leverage terhadap account saya.
Contoh leverage itu seperti ini: dengan leverage 1:100, jika anda mempunyai uang $100 maka jumlah maksimal posisi trading yang bisa anda pasang adalah sebesar $100 x 100 = $10.000
contoh lain, dengan leverage 1:10 jumlah maksimal posisi trading= $100 x 10 = $1.000
dari angka diatas bisa dilihat bahwa posisi yang normal itu adalah leverage 1:1 dimana jika anda mempunyai $100 maka maksimal posisi yang kita tradingkan = $100 x 1 = $100
Efek Negatif Leverage
Berikut ini contoh ketika anda kalah 4 kali secara berturut turut, lihat dengan seksama
(perhitungan jumlah lot maksimal yang bisa dipasang berdasarkan jumlah account/free margin,stoploss dan leverage akan saya bahas diartikel berikutnya)
LEVERAGE 1:50, Resiko=50% setiap buka posisi
Modal Awal = $500



Balance	MaxLot	Stoploss(pips)	Kalah	Jumlah Pips yang perlukan untuk kembali ke $500
$500	0.8	30	$250	0
$250	0.4	30	$125	60
$125	0.2	30	$62,5	120
$62,5	0.1	30	$31	240

Jumlah Balance Sekarang = $31 !!!
Ketika dana anda $62,5 anda harus mendapatkan 240pips agar bisa kembali lagi ke modal awal yang asalnya $500 !! itu disebabkan karena anda meminjam uang dari broker ketika membuka posisi trading
Coba anda bandingkan dengan resiko rendah
LEVERAGE 1:1, Resiko=1% setiap buka posisi
Modal Awal = $500





Balance	MaxLot	Stoploss(pips)	Kalah	Jumlah Pips yang perlukan untuk kembali ke $500
$500	0.017	30	$5	0
$495	0.017	30	$4,95	30
$490	0.016	30	$4,90	60
$485	0.016	30	$4,85	90

Jumlah Balance Sekarang = $480
dengan leverage kecil, ketika dana anda 485 anda harus mendapatkan profit 90pips untuk kembali ke modal awal. Anda sudah lihat perbedaannya? dengan memakai leverage, ketika kita mengalami drawdown/kalah secara berturut turut kita akan sangat berat untuk mengembalikan modal ke posisi pertama, dan dalam forex drawdown seperti ini pasti akan anda alami.
Ada yang mengatakan bahwa leverage itu tidak berbahaya, tergantung berapa lot posisi yang kita pasang lalu saya bilang: itu benar, misalnya ada seorang trader forex mempunyai balance $500 dengan leverage 1:500, ketika dia membuka posisi dia secara disiplin HANYA memakai 1% dari total balancenya (1% x $500 = $5) yaitu sebesar 0.01 lot dengan stoploss 30pips yang berarti dia hanya memakai leverage 1:1, tapi ingat ! bahwa kita manusia dan terkadang karena faktor emosi akhirnya memakai jumlah lot yang bernilai lebih dari 1% misalnya dia memasang resiko 20% karena terlalu percaya diri melihat signal bagus tapi market berbalik yang akhirnya menghancurkan balance tradingnya dengan cepat. Artinya adalah: Kita bisa menggunakan leverage tinggi dalam account tapi bukan berarti anda harus menggunakannya ! ketika account kita menggunakan leverage rendah dan memasang posisi yang lebih tinggi dari perhitungan balance kita, software trading kita akan menolak dengan mengatakan 'Not Enough Money'.







Ada yang bertanya: Dengan resiko 1% disetiap trading kapan saya bisa balikin modal ? hehe, forex itu bisnis kawan, jika hanya berfokus untuk mengembalikan modal yang sudah habis di waktu dulu dan menganggap forex itu sebagai gambling maka anda akan selalu kalah, malah uang anda akan terus merugi tanpa ada ujungnya. Itulah gunanya RiskReward dalam forex. RiskReward itu maksudnya adalah: ketika anda masuk kedalam market forex dan resiko anda hanya $5 (RISK), maka anda harus mencari strategy dimana rewardnya adalah 3 kali lipat dari jumlah Resiko tadi yang berarti rewardnya adalah $15, biasanya disebut RiskReward 1:3 (resiko 1, reward 3 kali lipatnya).
Efek Positif Leverage
Leverage bisa menjadi teman kita atau menjadi musuh kita, ada sisi positifnya juga seperti dibawah ini terutama point nomor 2 :
1. Kalau kita profit terus menerus tanpa kalah Leverage sangat menguntungkan, tetapi ketika kita kalah 3 atau 4 kali secara berurutan balance anda kondisinya akan mengkhawatirkan. Lagipula kita TIDAK bisa menghindari kekalahan dalam trading
2. Ketika kita sudah mempunyai posisi trading yang aman (set stoploss ke breakeven), anda bisa menambahkan posisi trading secara terus menerus, tentunya resiko ketika buka posisi tetap dengan resiko yang kecil, malah account saya sendiri dipasang leverage 1:1000 TAPI ketika saya buka posisi tidak menggunakan semua leverage itu melainkan hanya menggunakan leverage 1:5
Banyak teman trader saya yang memakai leverage tinggi seperti 1:200 atau 1:500 dan mereka sudah lama trading tapi belum bisa profit secara konsisten dan masih merugi. Mungkin ada juga orang yang berhasil sukses dengan leverage tinggi tetapi sayangnya saya belum pernah menemukannya ! mungkin itu bisa terjadi kalau mereka sudah mempunyai 4 tahun pengalaman trading dan sangat disiplin sekali untuk cutloss posisi ketika arah tradingnya tidak sesuai dengan yang diinginkan.
Mudah2an dengan artikel ini anda lebih mengerti bahaya dari leverage dan cara yang paling aman untuk trading adalah dengan memakai resiko yang kecil ketika masuk kedalam market apalagi jika anda belum 1 tahun menjadi seorang trader forex

Share :